Focos de atención

Títulos similares

Gestor de riesgos, auditor interno, teniente de acreditación, director de acreditación, director de cumplimiento, director de operaciones de cumplimiento

Descripción del trabajo

Los responsables de cumplimiento de los bancos son los encargados de asegurarse de que su institución financiera cumple correctamente la ley. Esto significa que hacen ver las acciones de su banco y comprueban su cumplimiento de las leyes federales, estatales y locales. Es un puesto obligatorio en todos los bancos de Estados Unidos.

"Mi trabajo consiste en realizar revisiones de nuestras políticas, procedimientos, prácticas y flujos de trabajo actuales para saber si cumplimos con todas las leyes estatales y federales. Si encuentro un área que pueda mejorarse, ayudo a desarrollar programas diseñados para reducir el riesgo. También reviso y evalúo los contratos de los proveedores para determinar si la empresa puede prestar los servicios necesarios, si está adecuadamente preparada para satisfacer nuestras necesidades generales y, a continuación, elaboro los contratos reales para su firma. Uno de los aspectos más importantes de mi trabajo es que realizo evaluaciones de riesgo mensuales sobre las prácticas empresariales. Ayudo a identificar dónde se pueden hacer mejoras y luego las transmito a los gerentes y ayudo a desarrollar un mejor proceso de documentación y revisiones de control de calidad. " Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU

Aspectos gratificantes de la carrera
  • Importante para preservar los bienes personales de las personas.
  • Capaz de ser detallista, pero también de trabajar con mucha gente.
  • La compensación es alta.

"Puedo ver el beneficio de mi trabajo en la capacidad de mis empleados para ayudar a los clientes y a otros departamentos dentro de nuestra organización. Tengo la oportunidad de orientar, desarrollar y entrenar a mis empleados para que sean el próximo grupo directivo que dirigirá esta empresa. " Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU

La primicia
Responsabilidades del trabajo

Un responsable de cumplimiento suele trabajar a tiempo completo en un banco o institución financiera similar. Puede trabajar en estrecha colaboración con el Director de Operaciones o la división de Gestión de Riesgos. Su principal responsabilidad es asegurarse de que el banco cumple la ley, aunque también puede tener obligaciones morales no legales que mantener. Durante el día, puede esperar:

  • Investigar las nuevas leyes que afectan a su organización o revisar los precedentes de las leyes más antiguas.
  • Trabajar con otros empleados del banco para completar los informes a las agencias reguladoras.
  • Documentar todo lo que ocurre y hacer un seguimiento de estos documentos, incluidas las quejas o investigaciones.
  • Implementar investigaciones cuando hay problemas de cumplimiento, y contactar con todo el personal sobre el incumplimiento, así como la forma de informar de los problemas.
  • Mantener los procedimientos y las prácticas para que la organización cumpla con la normativa.

"Mi día típico empieza con una reunión. Intento tener siempre una reunión de equipo para priorizar lo que hay que hacer en mi división. En esta reunión me centro en las prioridades del trabajo, me aseguro de que mi equipo y yo estemos en la misma página, y luego me aseguro de saber si hay algún problema que pueda surgir. La comunicación es fundamental. Después de esta reunión inicial, suelo revisar mi seguimiento diario y de producción. Esto me permite ver lo que tengo en mi "lista de tareas", las prioridades y quién lo necesita. A continuación, empiezo a elegir el elemento más prioritario o lo que puede hacerse más rápidamente y ataco poco a poco la lista. Esto a veces requiere una lectura exhaustiva, contratos, documentos legales, leyes federales o estatales, etc. Después de comer, cambio de marcha y empiezo a centrarme en el aspecto de la formación de mi equipo. Desarrollamos programas de formación y esto me permite centrarme en esta área sin muchas distracciones. Hacia el final del día, hago una revisión informal de lo que mi equipo ha logrado, lo que yo he hecho, y luego construyo un plan para el día siguiente y mis reuniones de la mañana." Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU

Habilidades necesarias en el trabajo
  • Pensamiento crítico
  • Excelentes habilidades de comunicación escrita y oral.
  • Habilidad con la administración y la gestión
  • Servicio de atención al cliente
  • Conocimiento de los recursos humanos.
  • Conocimientos de informática, incluido el correo electrónico, programas de oficina y similares.
  • Software de gestión de proyectos
  • Software de cumplimiento - A menudo se forma en la empresa.
  • Conocimientos jurídicos
Tendencias actuales

Hay varias tendencias en materia de cumplimiento en la banca, así como en otros sectores. Los cambios en las preocupaciones legales y morales afectan a estas organizaciones. Las tendencias recientes en materia de protestas, la protección de los denunciantes y los cambios en las leyes han hecho que haya mucha información para mantenerse al día.

A medida que los datos se sitúan en la vanguardia de la tecnología y las finanzas, también hay un movimiento hacia la protección de la privacidad de los datos. Los responsables de cumplimiento trabajan para asegurarse de que su institución pueda proteger los datos de sus clientes.

Con una economía cada vez más globalizada, los funcionarios también necesitan mantener un conocimiento más amplio de las cuestiones jurídicas mundiales y de las leyes de otros países.

¿Qué tipo de cosas disfrutaba la gente de esta carrera cuando era joven...
  • Jugar a juegos de mesa y explorar las reglas.
  • Leer libros y resolver problemas.
  • Mantener las pertenencias personales organizadas.
Educación y formación necesarias
  • Licenciatura
    • Especialización sugerida: Finanzas, Economía, Negocios, Derecho
  • Máster, preferido
Cosas que hacer en el instituto y la universidad
  • Hacer cursos de contabilidad para complementar las finanzas, etc.
  • Participar en un periodo de prácticas si está disponible.
  • Profesionales de Negocios de América
  • Muchas instituciones financieras emplean a estudiantes universitarios para que adquieran experiencia.
Cómo conseguir tu primer trabajo

"Tenga un currículum eficaz que no se limite a enumerar las responsabilidades del trabajo. Habla de lo que has hecho y de lo bien que lo has hecho. Céntrese en la ACCIÓN, el IMPACTO y el RESULTADO. Qué hizo, qué hizo para la empresa y cuál fue el resultado final de sus acciones. Tu currículum debe ser tan largo como sea necesario para convencer al lector de que eres la persona adecuada para el trabajo". Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU

Durante los estudios, las prácticas son una buena manera de crear una red y hacer contactos en el sector. Trabajar estrechamente con los profesores también puede crear esta red. Esto le ayudará a encontrar un puesto en una institución financiera. Debido al crecimiento de la industria financiera, los bancos y las cooperativas de crédito suelen contratar para puestos de entrada.

Puede trabajar como cajero durante varios meses, o puede utilizar su red para ser contratado directamente en el departamento de cumplimiento de un banco. Puede ser más fácil encontrar estos puestos en las ciudades más grandes, donde las instituciones también son más grandes.

Cómo subir la escalera
  • Cuando consigas entrar en el departamento de cumplimiento de un banco, espera trabajar para un responsable de cumplimiento de alto nivel. Ellos te enseñarán el funcionamiento interno de la institución.
  • Los bancos a menudo apoyarán su educación adicional, ya que a menudo se le exigirá que obtenga una certificación para convertirse en un oficial de cumplimiento completo. Estas clases pueden durar entre 1 y 5 años, y suelen requerir 80 horas de clases de formación.
  • Cuando tengas la certificación, podrás ascender a un puesto superior. Hay varias organizaciones profesionales a las que puede afiliarse, así como participar en conferencias. El cumplimiento normativo es un campo que premia la diligencia debida, una ética sólida y un trabajo excelente. Si hace un buen trabajo, es posible que su institución no se dé cuenta, ya que no tendrá que realizar muchas investigaciones.
  • También se le exigirá que se mantenga al día con la formación. Las directrices de desarrollo profesional suelen implicar hasta 60 horas de formación cada tres años. Un título avanzado también puede ayudar.

"Sacrificio y dedicación. Sacrifica las cosas que no necesitas o que no deberías hacer por las cosas que sabes que te van a ayudar a ser mejor. Dedícate a tu plan. Tu plan te ayudará a alcanzar tus objetivos generales". Jarrett Wright Carson, Gerente de Cumplimiento, Alaska USA FCU

Recursos recomendados
  • Asociación de Banqueros Americanos
  • El Instituto de Auditores Internos
  • Instituto de Auditores Internos
  • Revista Bank Compliance
Plan B
  • Administración bancaria
  • Gestión de riesgos
  • Examinador financiero (Gobierno)
  • Profesional de los impuestos/contable
Consejos

El Cumplimiento Bancario forma parte de un grupo más amplio de Examinadores Financieros. Se trata de ayudar a las empresas a sortear no sólo las complicaciones legales, sino también las morales. Si usted es una persona que quiere ayudar a prevenir el fraude u otros problemas financieros, es una excelente carrera. Estos individuos, en su mejor momento, pueden ayudar a las organizaciones a prosperar mientras ayudan realmente a sus clientes.

Tendrá que ser bueno con los asuntos legales, así como tener algún conocimiento del mundo financiero.

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Fuente: Entrevistas, ONET

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